怎么判断是不是洗钱或者传销

结论：
判断洗钱要关注资金来源与流向异常，将特定违法所得及其收益掩饰、隐瞒来源和性质使其形式合法化可能是洗钱；判断传销看是否具备拉人头、缴纳费用、团队计酬三大特征，符合则极可能是传销，遇疑似情况可向相关部门咨询举报。
法律解析：
《中华人民共和国刑法》规定，洗钱是对毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪等违法所得及其收益进行掩饰、隐瞒来源和性质的行为。这种掩饰手段多样，利用金融机构、投资企业等进行资金转移，让非法资金在表面上合法化。而传销行为根据相关法律法规，是以拉人头、缴纳费用、团队计酬为特征，通过这种方式构建层级关系，谋取非法利益。这两种行为严重危害金融秩序和社会稳定。如果大家在生活中遇到类似疑似洗钱或传销的情况，由于法律问题复杂，为避免自身权益受损，建议及时向专业法律人士咨询，获取准确的法律建议和指导。
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1.洗钱和传销的判定都有明确标准。洗钱需关注资金来源与流向是否异常，将毒品犯罪等违法所得及其收益通过各种手段掩饰、隐瞒来源和性质，使其形式合法化，这类行为可能涉及洗钱。
2.传销的判定主要看三大特征。拉人头以发展人员数量计酬或返利；缴纳费用，参加者需缴费或购买商品、服务获得加入资格；团队计酬，形成层级关系以下线业绩给付上线报酬，符合这些特征的可能是传销。
3.遇到疑似洗钱或传销情况，可采取相应措施。要提高警惕，仔细甄别资金和行为的合法性。若有怀疑，及时向金融监管部门或市场监管部门咨询、举报，让专业部门介入调查处理。
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法律分析：
（1）洗钱行为的判断关键在于资金来源与流向的异常性。若把毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪等违法所得及收益，借助金融机构、投资企业等途径进行资金转移，掩盖其非法来源与性质，让资金形式合法化，就可能构成洗钱。

（2）传销行为判断主要依据三大特征。拉人头，以发展人员数量作为计酬或返利依据；缴纳费用，参加者需缴费或购买商品、服务以获得加入资格；团队计酬，形成层级关系，以下线销售业绩为上线给付报酬。符合这些特征的行为很可能是传销。

提醒：
遇到疑似洗钱或传销情况，应及时咨询专业法律人士。参与传销或协助洗钱都可能面临法律风险，务必提高警惕。
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（一）判断洗钱方面，要密切留意资金来源和流向有无异常。当发现存在将毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪等违法所得及收益，借助金融机构、投资企业等进行资金转移，让非法资金形式合法化的行为，就要警惕可能是洗钱。
（二）判断传销方面，可依据三大特征。若存在以发展人员数量计酬或返利、要求参加者缴费或购买商品服务获得加入资格、形成层级关系并以下线销售业绩给上线报酬的情况，大概率为传销。

当遇到疑似洗钱或传销的情况，可向金融监管部门或市场监管部门咨询、举报。

法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。该法条还列举了几种具体的洗钱行为方式。
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1.判断洗钱：留意资金来源与流向是否异常。若将违法所得及收益，如毒品、黑社会犯罪所得，通过金融机构、投资企业等手段掩饰、隐瞒来源与性质，让其形式合法化，可能是洗钱。

2.判断传销：看是否具备三大特征，拉人头，以发展人数计酬返利；缴纳费用，交钱或买产品获加入资格；团队计酬，按下线业绩给上线报酬。符合特征可能是传销。

3.遇到疑似情况，可向金融或市场监管部门咨询、举报。